ik krijg er ook de sniebels van als mensen klagen dat woningen onbetaalbaar zijn.
Ik ontken het zeker niet dat in grootsteden de prijzen belachelijk zijn, maar in de rand rond grote steden (15 km buiten het centrum) zakken de prijzen vaak zeer sterk.
Ik wil zeker ook niet ontkennen dat bestaande woningen te duur zijn en die prijzen MOETEN naar beneden. Aan een woning van 15 jaar heb je vaak al gemakkelijk 40.000 euro kosten. Tel die kosten bij de aankoop en je hebt vaak een nieuwbouw.
Wij hebben het ook tegengekomen, bestaande woning van 20 jaar gekocht, veeeeeeel in gewerkt (2 jaar) om uiteindelijk vast te stellen dat we nog zeker 40.000 euro extra moesten uitgeven om het in nieuwstaat te krijgen (zodat het voor de komende 30 jaar OK was - structureel dan toch). Als we alles samentelden dan konden we het zo goed als zeker gewoon verkopen en een nieuw zetten.
Dit is ook wat we nu aan het doen zijn, verkocht en volledig vanaf 0 beginnen. Wel onze poten van ons lijf werken in de bouw zelf, maar tienduizenden euros besparen en 2 jaar wat goedkoop leven.
Binnen anderhalf jaar is onze woning af en hebben we een huis perfect naar onze normen.
Betalen we veel af ... JA, heel veel en volgens sommigen te veel. Maar ik vindt het een berekend risico. Als ons huis af is hebben we ingecalculeerd dat we een buffer hebben op de spaarrekening (hebben we altijd al gehad), met die buffer komen we zeker anderhalf jaar toe om zonder een enkel inkomen alles te blijven betalen.
Ik ga er wel van uit dat we na anderhalf jaar wel terug werk hebben.
Gans uw leven huren is in mijn ogen zeker geen optie, als je kijk hoe onzeker de pensioenen zijn. Een eigen woning is volgens mij ook nog steeds een stok achter de hand voor uwen ouden dag.
Vergeet ook niet dat je per persoon de eerste 10 jaar iets meer dan 2500 euro per persoon in uw belastingen kan steken als afbetaling. Dit maakt een goei 5000 euro per jaar dan je als onkost mag en kan inbrengen.
Nette na belastingen is het natuurlijk wel wat minder, maar deel dit door 12 en tel dit bij een gemiddelde huurprijs en je zit aan een mooie afbetaling op 20/25 jaar ...
Als je huurt moet je altijd weten ... je betaald een andere zijn lening af op 20/25 jaar ... draai het zoals je wilt, maar je gaat heus niet gratis gaan wonen bij een ander ...
De grote fout is volgens mij dat veel jonge gasten gewoon geen prioriteiten meer kunnen stellen en ze allemaal een Iphone, laptop, dikke BMW moeten hebben. Tja ... 30 jaar geleden moesten mijn ouders dat ook al niet doen als ze wilden bouwen.
Ik wil niemands rekening maken, maar als je met een gemiddeld gezamelijk inkomen van 3000 euro geen lening van 1200 euro per maand kan afdokken dan leef je gewoon boven uw stand.
ps voor 1200 euro per maand kan je een fikse lening op 20 jaar nemen hoor ... tel daarbij uw spaarcenten en je komt al vrij ver.
O ja spaarcenten ... veeeeeeel jongen kennen of hebben dit niet en daar wringt het schoentje bij velen. Mijn vakantiegeld kwam op de spaarboek (niet allemaal maar toch vrij veel), bij vrienden van mij was het om naar ibiza en consoorten te gaan ...
Welke jongeren kunnen nog een huis kopen?
En wie heeft er het meeste plezier van gehad?jocca wrote:
O ja spaarcenten ... veeeeeeel jongen kennen of hebben dit niet en daar wringt het schoentje bij velen. Mijn vakantiegeld kwam op de spaarboek (niet allemaal maar toch vrij veel), bij vrienden van mij was het om naar ibiza en consoorten te gaan ...
You only live once.
Sparen is ok, maar het moet niet te belangrijk worden, maar da's mijn mening.
Zonder een grote spaarboek kan je ook een huis bouwen, en 1200€ per maand? Nog nie bekan... zie regel twee van mijn antwoord.
(en dat heeft volgens mij weinig te maken met boven uwe stand leven)
Last edited by kawa on Sun 11 Dec 2011 13:15, edited 1 time in total.
kawa wrote:En wie heeft er het meeste plezier van gehad?jocca wrote:
O ja spaarcenten ... veeeeeeel jongen kennen of hebben dit niet en daar wringt het schoentje bij velen. Mijn vakantiegeld kwam op de spaarboek (niet allemaal maar toch vrij veel), bij vrienden van mij was het om naar ibiza en consoorten te gaan ...
You only live once.
Sparen is ok, maar het moet niet te belangrijk worden, maar da's mijn mening.
+1
-
Foxy
- Mountainbiker
- Posts: 2490
- Joined: Wed 23 Sep 2009 11:39
- Location: Een voor op 't strand en een voor op de weg.
100% mee eens.jocca wrote:ik krijg er ook de sniebels van als mensen klagen dat woningen onbetaalbaar zijn.
Ik ontken het zeker niet dat in grootsteden de prijzen belachelijk zijn, maar in de rand rond grote steden (15 km buiten het centrum) zakken de prijzen vaak zeer sterk.
Ik wil zeker ook niet ontkennen dat bestaande woningen te duur zijn en die prijzen MOETEN naar beneden. Aan een woning van 15 jaar heb je vaak al gemakkelijk 40.000 euro kosten. Tel die kosten bij de aankoop en je hebt vaak een nieuwbouw.
Wij hebben het ook tegengekomen, bestaande woning van 20 jaar gekocht, veeeeeeel in gewerkt (2 jaar) om uiteindelijk vast te stellen dat we nog zeker 40.000 euro extra moesten uitgeven om het in nieuwstaat te krijgen (zodat het voor de komende 30 jaar OK was - structureel dan toch). Als we alles samentelden dan konden we het zo goed als zeker gewoon verkopen en een nieuw zetten.
Dit is ook wat we nu aan het doen zijn, verkocht en volledig vanaf 0 beginnen. Wel onze poten van ons lijf werken in de bouw zelf, maar tienduizenden euros besparen en 2 jaar wat goedkoop leven.
Binnen anderhalf jaar is onze woning af en hebben we een huis perfect naar onze normen.
Betalen we veel af ... JA, heel veel en volgens sommigen te veel. Maar ik vindt het een berekend risico. Als ons huis af is hebben we ingecalculeerd dat we een buffer hebben op de spaarrekening (hebben we altijd al gehad), met die buffer komen we zeker anderhalf jaar toe om zonder een enkel inkomen alles te blijven betalen.
Ik ga er wel van uit dat we na anderhalf jaar wel terug werk hebben.
Gans uw leven huren is in mijn ogen zeker geen optie, als je kijk hoe onzeker de pensioenen zijn. Een eigen woning is volgens mij ook nog steeds een stok achter de hand voor uwen ouden dag.
Vergeet ook niet dat je per persoon de eerste 10 jaar iets meer dan 2500 euro per persoon in uw belastingen kan steken als afbetaling. Dit maakt een goei 5000 euro per jaar dan je als onkost mag en kan inbrengen.
Nette na belastingen is het natuurlijk wel wat minder, maar deel dit door 12 en tel dit bij een gemiddelde huurprijs en je zit aan een mooie afbetaling op 20/25 jaar ...
Als je huurt moet je altijd weten ... je betaald een andere zijn lening af op 20/25 jaar ... draai het zoals je wilt, maar je gaat heus niet gratis gaan wonen bij een ander ...
De grote fout is volgens mij dat veel jonge gasten gewoon geen prioriteiten meer kunnen stellen en ze allemaal een Iphone, laptop, dikke BMW moeten hebben. Tja ... 30 jaar geleden moesten mijn ouders dat ook al niet doen als ze wilden bouwen.
Ik wil niemands rekening maken, maar als je met een gemiddeld gezamelijk inkomen van 3000 euro geen lening van 1200 euro per maand kan afdokken dan leef je gewoon boven uw stand.
ps voor 1200 euro per maand kan je een fikse lening op 20 jaar nemen hoor ... tel daarbij uw spaarcenten en je komt al vrij ver.
O ja spaarcenten ... veeeeeeel jongen kennen of hebben dit niet en daar wringt het schoentje bij velen. Mijn vakantiegeld kwam op de spaarboek (niet allemaal maar toch vrij veel), bij vrienden van mij was het om naar ibiza en consoorten te gaan ...
Ik ben nu 25jaar. Heb altijd wel wat op m'n spaarboek gezet, maar zeker niet als een monnik geleefd. Ik heb ook wel eens leuke dingen gekocht voor mezelf en heb in mijn studententijd ook goed geleefd, maar heb m'n kosten altijd binnen de perken weten te houden. Ik rijd wel met n afstandste matchbox van een auto, maar het is voldoende en als beloning heb ik (als alleenstaande) nu een nieuwbouw kunnen kopen met alles er op en er aan. En nee ik ga niet direct een surround systeem en een lederen salon kunnen zetten, maar stilletjesaan 'upgraden' net zoals met een fiets
Na 5 of 10 jaar zal dat perfect in orde zijn en zal ik niet moeten schipperen om toe te komen op het einde van de maand.
Het is dus wel degelijk mogelijk he
-
jocca
- Kerstman
- Posts: 1351
- Joined: Wed 07 Dec 2005 10:43
- Location: een met wat alu, carbon, rubber en nog het een en ander
- Contact:
gedeeltelijk met u eens, maar slechts weinigen kunnen zich veel (tot alles) permitteren in hun jeugd en dan nog eens een droomwoning zetten.kawa wrote:En wie heeft er het meeste plezier van gehad?jocca wrote:
O ja spaarcenten ... veeeeeeel jongen kennen of hebben dit niet en daar wringt het schoentje bij velen. Mijn vakantiegeld kwam op de spaarboek (niet allemaal maar toch vrij veel), bij vrienden van mij was het om naar ibiza en consoorten te gaan ...
You only live once.
Sparen is ok, maar het moet niet te belangrijk worden, maar da's mijn mening.
Zonder een grote spaarboek kan je ook een huis bouwen, en 1200€ per maand? Nog nie bekan... zie regel twee van mijn antwoord.
(en dat heeft volgens mij weinig te maken met boven uwe stand leven)
Ik stel gewoon dat als je zonder spaarboek (en ik spreek dan niet van 10.000 euro é) moet beginnen het wel heel moeilijk is, en dit is geen nieuw fenomeen, 30 jaar geleden toen mijn ouders begonnen moesten ze ook een spaarboek hebben of ze moesten toen ook hun droomwoning niet zetten.
ik heb zeker niet geleefd als een pater, heb eigenlijk zo goed als alles kunnen doen wat ik wilde.
enfin het is natuurlijk een kwestie van prioriteiten stellen, en iedereen moet die voor zich bepalen.
Er zullen toch niet veel alleenstaande twintigers u nadoen, denk ik, toch niet als het met een gewone pree isFoxy wrote: 100% mee eens.
Ik ben nu 25jaar. Heb altijd wel wat op m'n spaarboek gezet, maar zeker niet als een monnik geleefd. Ik heb ook wel eens leuke dingen gekocht voor mezelf en heb in mijn studententijd ook goed geleefd, maar heb m'n kosten altijd binnen de perken weten te houden. Ik rijd wel met n afstandste matchbox van een auto, maar het is voldoende en als beloning heb ik (als alleenstaande) nu een nieuwbouw kunnen kopen met alles er op en er aan. En nee ik ga niet direct een surround systeem en een lederen salon kunnen zetten, maar stilletjesaan 'upgraden' net zoals met een fiets
Na 5 of 10 jaar zal dat perfect in orde zijn en zal ik niet moeten schipperen om toe te komen op het einde van de maand.
Het is dus wel degelijk mogelijk he
Als ge in deze tijd slecht 1150 eurookes verdiend moet ge dringend ander werk zoeken.
Ikzelf heb door omstandigheden niet kunnen sparen maar ik heb ook een huisje kunnen kopen, geen droomhuis maar ik zit droog en ik heb ook geen goesting om de rest van mijn leven mij blauw te betalen. Er zijn belangrijker dingen in het leven maar tegenwoordig is het om ter grootst en om ter mooist, als je dat wil is het idd. onbetaalbaar zonder spaarcentjes en/of een bouwgrond die je van mamma of pappa krijgt.
Ikzelf heb door omstandigheden niet kunnen sparen maar ik heb ook een huisje kunnen kopen, geen droomhuis maar ik zit droog en ik heb ook geen goesting om de rest van mijn leven mij blauw te betalen. Er zijn belangrijker dingen in het leven maar tegenwoordig is het om ter grootst en om ter mooist, als je dat wil is het idd. onbetaalbaar zonder spaarcentjes en/of een bouwgrond die je van mamma of pappa krijgt.
+2zefii wrote:kawa wrote:En wie heeft er het meeste plezier van gehad?jocca wrote:
O ja spaarcenten ... veeeeeeel jongen kennen of hebben dit niet en daar wringt het schoentje bij velen. Mijn vakantiegeld kwam op de spaarboek (niet allemaal maar toch vrij veel), bij vrienden van mij was het om naar ibiza en consoorten te gaan ...
You only live once.
Sparen is ok, maar het moet niet te belangrijk worden, maar da's mijn mening.
+1
beter spijt hebben van iets wat je hebt gedaan, dan achteraf spijt hebben van iets dat je niet hebt gedaan!
heb sinds kort ook huisje gekocht met mn vriendin, renovatie project
huis is van '47 en moet alles in vernieuwt worden, ramen deuren, elentriek,verwarming,isoleren,keuken,badkamer allez noem maar op.
en op mijn spaarrekening staat niveel, en op die van mn vriendin genoeg voor de notaris te betalen en het voorschot op de woning met nog wat reserve achteraf.
ok het gaat ff zwaar zijn, we gaan veel moeten laten, hard werken, want we gaan zoveel mogelijk zelf proberen te doen met begeleiding van kennissen int vak.
maar achteraf als het af is heb je wel een mooi huisje met karakter, waar verhaal achterzit, en niet de zoveelste moderne nieuwbouw dat uit de grond reist
1150 is idd een nogal lage pree, dus onder 't gemiddelde, maar zoals ik hierboven ergens al zei, met een "gemiddelde" pree kom je er als alleenstaande niet en al zeker niet om ZELF een bouwgrond te kopen, al is het maar om een KLEIN huisje op te zetten zonder enige extra luxe!!!SPECI wrote:Als ge in deze tijd slecht 1150 eurookes verdiend moet ge dringend ander werk zoeken.
Ikzelf heb door omstandigheden niet kunnen sparen maar ik heb ook een huisje kunnen kopen, geen droomhuis maar ik zit droog en ik heb ook geen goesting om de rest van mijn leven mij blauw te betalen. Er zijn belangrijker dingen in het leven maar tegenwoordig is het om ter grootst en om ter mooist, als je dat wil is het idd. onbetaalbaar zonder spaarcentjes en/of een bouwgrond die je van mamma of pappa krijgt.
Laat de cijfers maar komen!
