Mensen willen altijd maar meer en meer. Gewoon gelukkig zijn met wat je hebt. Dat is voor mij goed genoeg.
Lenen op 30 jaar is inderdaad beter dan gans uw leven te moeten huren.
Mojo
Welke jongeren kunnen nog een huis kopen?
van 't zelfde gedacht!kawa wrote:Ik denk dat de keuze toch iets anders ligt tegenwoordig.RD wrote: Mocht ik moeten kiezen tussen lenen op 30 jaar voor een dikke woning en lenen op 15 jaar voor een iets minder luxieuze woning dan weet ik het wel… wat ik wel zie is dat er heel veel boven hun stand willen leven en alle middelen zijn daar goed voor…
Lenen voor een huis op 25-30 jaar of geen huis kopen/bouwen maar gaan huren.
Dat er teveel zijn die boven hun stand willen bouwen of kopen is een feit, maar met de huidige grond-, bouw- en vastgoedprijzen is het niet meer makkelijk om te gaan lenen met een kortere looptijd.
Jij hebt 8 jaar geleden geleend, maar had je financiële hulp? Veel spaargeld? Jij verdient misschien zoveel dat een aflossing van 1500€ per maand makkelijk haalbaar is?
Komt er nog bij dat de prijzen van tegenwoordig niet meer vergelijkbaar zijn met 10 jaar geleden.
Ik denk dat jongeren die geen hulp van thuis uit krijgen en een gemiddeld inkomen trekken het niet meer halen om te bouwen/kopen met een looptijd van 15 jaar.
Op 4 fora topics over "jongeren en bouwen of huizen kopen". Wel grappig eigenlijk 
Hetgeen mij dan weer opvalt is dat mensen zo graag de rekening maken van iemand anders. Iedereen kiest voor zichzelf wat er kan en wat niet kan.
Ja ik heb hulp gehad, ja ik heb een zware lening en ja ik heb een groot (afgewerkt) huis met veel grond aan. Moet daar iemand anders iets voor doen? Nee... Dus wat maakt dat eigenlijk uit?
Als je met minder tevreden bent, prijs jezelf gelukkig. Iedereen heeft andere eisen, wensen, ... Waarom jezelf zo blind staren op wat anderen doen?
Hetgeen mij dan weer opvalt is dat mensen zo graag de rekening maken van iemand anders. Iedereen kiest voor zichzelf wat er kan en wat niet kan.
Ja ik heb hulp gehad, ja ik heb een zware lening en ja ik heb een groot (afgewerkt) huis met veel grond aan. Moet daar iemand anders iets voor doen? Nee... Dus wat maakt dat eigenlijk uit?
Als je met minder tevreden bent, prijs jezelf gelukkig. Iedereen heeft andere eisen, wensen, ... Waarom jezelf zo blind staren op wat anderen doen?
Iedereen mag doen wat er binnen ieders mogelijkheden ligt (of voor sommige niet ligt), wie zijn wij om elkaars rekening te maken.
Maar mag ik een klein advies geven.....
- zorg dat als je op "pensioen" gaat je een eigen woning hebt. Want als je later een "groot" deel van je pensioentje moet spenderen aan huishuur, valt er al veel ruimte om te spenderen weg....
- hou er rekening mee dat de gemiddelde pensioenen niet hoog zijn (+/- 1000€)
Maar mag ik een klein advies geven.....
- zorg dat als je op "pensioen" gaat je een eigen woning hebt. Want als je later een "groot" deel van je pensioentje moet spenderen aan huishuur, valt er al veel ruimte om te spenderen weg....
- hou er rekening mee dat de gemiddelde pensioenen niet hoog zijn (+/- 1000€)
-
glimburger
- Mountainbiker
- Posts: 547
- Joined: Wed 02 Jun 2010 06:11
- Location: Specialized T.LEVO expert
- Contact:
Ik ben 50 en een eigen huis hebben is NU voor mij niet zo belangrijk. Tot voor 7 jaar had ik er een samen met mijn destijdse vrouw dus ik kan alle pro's en contra's goed zien.
ik denk nu zo: spaar goed en regel een goed pensioenfonds waardoor je op je ouwe dag iets passends kan kopen of voldoende reserve hebt om nog eens 20 jaar te huren naar je eigen nood. Zorg vooral dat je tijdens je korte "aktieve leven" geniet.
Vele mensen bouwen als ze jong zijn. Vaak gericht op het hebben van een gezinnetje met een aantal kids en zo. Eenmaal ze oud zijn zitten ze met een té groot huis wat ze niet kunnen onderhouden en waar ze zich jaren van alles voor ontzegd hebben. Tot voor pakweg 10 jaar had ik nood aan 4 slaapkamers en 3 garages. Nu ben ik kontent met 2 slaapkamers en binnen maximaal 3 jaar zal in principe 1 slaapkamer voldoen.
Je kan "later" natuurlijk het huis wat je hebt verkopen en dan iets kleiners kopen. Het zijn allemaal overwegingen en iedereen staat daar anders tegenover. Onze oudste dochter begint kortelings aan haar huis. Zij zullen ook de nering naar de tering moeten zetten Belangrijk is om reserve te houden, jezelf goed te verzekeren en hopen dat je in het leven van echte ongelukken gespaard blijft.
Ne belg blijft toch met die baksteen lopen hé... dus waarom daartegen vechten?
ik denk nu zo: spaar goed en regel een goed pensioenfonds waardoor je op je ouwe dag iets passends kan kopen of voldoende reserve hebt om nog eens 20 jaar te huren naar je eigen nood. Zorg vooral dat je tijdens je korte "aktieve leven" geniet.
Vele mensen bouwen als ze jong zijn. Vaak gericht op het hebben van een gezinnetje met een aantal kids en zo. Eenmaal ze oud zijn zitten ze met een té groot huis wat ze niet kunnen onderhouden en waar ze zich jaren van alles voor ontzegd hebben. Tot voor pakweg 10 jaar had ik nood aan 4 slaapkamers en 3 garages. Nu ben ik kontent met 2 slaapkamers en binnen maximaal 3 jaar zal in principe 1 slaapkamer voldoen.
Je kan "later" natuurlijk het huis wat je hebt verkopen en dan iets kleiners kopen. Het zijn allemaal overwegingen en iedereen staat daar anders tegenover. Onze oudste dochter begint kortelings aan haar huis. Zij zullen ook de nering naar de tering moeten zetten Belangrijk is om reserve te houden, jezelf goed te verzekeren en hopen dat je in het leven van echte ongelukken gespaard blijft.
Ne belg blijft toch met die baksteen lopen hé... dus waarom daartegen vechten?
-
rombaft
- Mountainbiker
- Posts: 1118
- Joined: Thu 17 Aug 2006 19:02
- Location: Canyon 29'er, CUBE 26" fixed fork, Canyon ultimate CF 8,0
Ik heb 5 jaar geleden grond gekocht en er een huis opgezet(samen met vriendin), ik was toen 26 jaar.
Uiteindelijk zijn de prijzen wel nog iets gestegen maar ik ben er toch van overtuigd dat het mogelijk is.
1 ) je moet iets kopen naar je stand, in mijn geval een half open bebouwen op een 500 vierkante meter
2 ) naar je stand betekend ook niet de perfectie verwachten, die bestaat niet, als ik sommigen hoor moeten ze binnen een straal van 5 km rond een bepaalde kerktoren of 't is niet goed. In mijn geval woon ik 20km (aka 20 min)
3 ) vroeger moest men ook niet zonder spaarcenten komen aandraven bij de bank, men moest tenminste alle schrijfkosten samengespaard hebben + liefst nog een kleine reserve . Tegenwoordig komt men bij de band zonder spaarcenten alles lenen inclusief schrijfkosten etc...
4 ) ivm dat sparen, eerlijk gezegd, als ik zie hoe er hier in het te koop topic met carbonnen velo's gesmeten wordt die soms nog maar enkele maanden oud zijn "weg wegens iets nieuw" , gasten met 5 velo's, voor iedere velo reservewielen etc... zijn er hier een pak die niet kunnen omgaan met geld of er de waarde neit van kennen.
5 ) een huis die je koopt of bouwt daar ga je nog veel werk aan hebben, ik heb veel zelf gedaan en desondanks ik er al bijna 4 jaar in woon ben ik nog dingen aan het afwerken, ook tijdens de bouw veel zelf gedaan.
6 ) iedereen wil een dikke bak op vier wielen liefst met een goei afbetaling erop, ik rij momenteel met een simpele berlingo, maar 't is de mijnen
'k wil maar zeggen, 't gaat wel, maar verwacht de eerste 5 jaar niet dat je je superdeluxe levensstijl kunt aanhouden.
Eventjes rekenen, laat ons zeggen, met twee mensen gaan werken, gezamelijk loon 3000 euro (denk dat dit heel aannemelijk is voor jonge gasten) , dit zonder vakanteigeld, eindejaarsgeld etc... .
In de loop der jaren elk 25.000 euro gespaard.
Men wil 1000 euro afbetalen = +/- 180.000 euro (op 25 jaar) + eigen budget 50.000 euro = 230.000 euro
Dan zoek je dus een huis van een 200.000 euro + 10% schrijfkosten = 220.000 euro + nog een paar duizend euro voor schrijfkosten lening en schuldsaldoverzekering.
Met een afbetaling van 1000 euro krijg je jaarlijks een klein 3000 euro terug van de belastingen . 3000/12 = 250 euro
1000 euro maandelijks - 250 euro = 750 euro = de tegenwoordige huurprijs !!
wil je iets meer, ik denk dat 1250 euro maandelijk ook deftig af te betalen is voor gewone verdieners. Vergeet ook niet dat je met de tijd wel eens meer zou kunnen verdienen, had ik mijn huidig loon geweten 5 jaar geleden had ik misschien iets groter gekocht, maar soit, mijn huis is neit voor 't leven, 't staat bijna perfect op punt, nu juist nog bezig met tuinhuis/klein atelier projecte en voila .
Uiteindelijk zijn de prijzen wel nog iets gestegen maar ik ben er toch van overtuigd dat het mogelijk is.
1 ) je moet iets kopen naar je stand, in mijn geval een half open bebouwen op een 500 vierkante meter
2 ) naar je stand betekend ook niet de perfectie verwachten, die bestaat niet, als ik sommigen hoor moeten ze binnen een straal van 5 km rond een bepaalde kerktoren of 't is niet goed. In mijn geval woon ik 20km (aka 20 min)
3 ) vroeger moest men ook niet zonder spaarcenten komen aandraven bij de bank, men moest tenminste alle schrijfkosten samengespaard hebben + liefst nog een kleine reserve . Tegenwoordig komt men bij de band zonder spaarcenten alles lenen inclusief schrijfkosten etc...
4 ) ivm dat sparen, eerlijk gezegd, als ik zie hoe er hier in het te koop topic met carbonnen velo's gesmeten wordt die soms nog maar enkele maanden oud zijn "weg wegens iets nieuw" , gasten met 5 velo's, voor iedere velo reservewielen etc... zijn er hier een pak die niet kunnen omgaan met geld of er de waarde neit van kennen.
5 ) een huis die je koopt of bouwt daar ga je nog veel werk aan hebben, ik heb veel zelf gedaan en desondanks ik er al bijna 4 jaar in woon ben ik nog dingen aan het afwerken, ook tijdens de bouw veel zelf gedaan.
6 ) iedereen wil een dikke bak op vier wielen liefst met een goei afbetaling erop, ik rij momenteel met een simpele berlingo, maar 't is de mijnen
'k wil maar zeggen, 't gaat wel, maar verwacht de eerste 5 jaar niet dat je je superdeluxe levensstijl kunt aanhouden.
Eventjes rekenen, laat ons zeggen, met twee mensen gaan werken, gezamelijk loon 3000 euro (denk dat dit heel aannemelijk is voor jonge gasten) , dit zonder vakanteigeld, eindejaarsgeld etc... .
In de loop der jaren elk 25.000 euro gespaard.
Men wil 1000 euro afbetalen = +/- 180.000 euro (op 25 jaar) + eigen budget 50.000 euro = 230.000 euro
Dan zoek je dus een huis van een 200.000 euro + 10% schrijfkosten = 220.000 euro + nog een paar duizend euro voor schrijfkosten lening en schuldsaldoverzekering.
Met een afbetaling van 1000 euro krijg je jaarlijks een klein 3000 euro terug van de belastingen . 3000/12 = 250 euro
1000 euro maandelijks - 250 euro = 750 euro = de tegenwoordige huurprijs !!
wil je iets meer, ik denk dat 1250 euro maandelijk ook deftig af te betalen is voor gewone verdieners. Vergeet ook niet dat je met de tijd wel eens meer zou kunnen verdienen, had ik mijn huidig loon geweten 5 jaar geleden had ik misschien iets groter gekocht, maar soit, mijn huis is neit voor 't leven, 't staat bijna perfect op punt, nu juist nog bezig met tuinhuis/klein atelier projecte en voila .
een uitzondering...RD wrote:Die had ik al bijna liggen toen ik afstudeerde, en jawel 100% zelf voor gewerkt tussen m'n 14 en 22 jaarK10 wrote: 25.000 euro spaargeld... moet kunnen, maar dan toch als je ervoor bij de ouders gewoond hebt, denk ik..., wel hard en veel gewerkt in die studentenjaren...
-
rombaft
- Mountainbiker
- Posts: 1118
- Joined: Thu 17 Aug 2006 19:02
- Location: Canyon 29'er, CUBE 26" fixed fork, Canyon ultimate CF 8,0
Als alleenstaande is het idd moeilijker, maar dat is altijd zo geweest.K10 wrote:'t blijft een risico... als één van de twee zonder werk valt... als men uit elkaar gaat... ('t is maar een bedenking: ik heb geen partner)
25.000 euro spaargeld... moet kunnen, maar dan toch als je ervoor bij de ouders gewoond hebt, denk ik...
Ivm risico, ja, iets kopen houdt ergens een risico in, zeker zoiets duur als een huis, en ja men kan zijn werk verliezen (en zelfs daarna terug werk zoeken) , men kan eens een tegenslag hebben etc... als men daar vanuit gaat dan begin je beter aan niets eerlijk gezegd ,om vooruit te gaan in het leven moet je beslissingen durven nemen
